Перевірка фізособи — зразок звіту

▲ ARGUS INTEL

argus-intel.org.ua

Перевірка фізособи · Standard

Дата: 2026-06-13

Ref: PC-2026-DEMO

Конфіденційно · Демонстраційний зразок

Face Sheet — OSINT-профіль фізособи

гр. «М. Д. О.»

38 років · м. Київ · Due diligence перед призначенням на посаду фінансового директора

Тип перевірки

Standard

Місто

м. Київ

Рівень ризику

LOW-MEDIUM

Вік

38 років

Ідентифікація

Підтверджено

Argus Score

72 / 100 · LOW-MEDIUM

🟢

Argus Verdict

LOW-MEDIUM — суттєвих ризиків не виявлено, є зауваження до верифікації

Цифровий слід узгоджений, кримінальних чи санкційних маркерів немає. Потребує доперевірки одна розбіжність у даті працевлаштування та два витоки даних із публічних баз. Решта індикаторів у нормі.

01Executive Summary

Висновок: суб'єкт придатний до призначення на керівну фінансову позицію. За результатами перевірки відкритих джерел критичних застережень немає. Особу ідентифіковано з високою впевненістю, освіту та основне місце роботи підтверджено, у реєстрах судових рішень і санкційних списках згадок не знайдено. Загальний рівень ризику оцінено як LOW-MEDIUM (72/100).

Зафіксовано одну розбіжність: у наданому CV період роботи в попередній компанії вказано довшим, ніж випливає з публічних профілів — рекомендуємо уточнити безпосередньо. Виявлено два історичні витоки даних (2019, 2021) з компрометацією email та хешів паролів; рекомендована зміна паролів і увімкнення 2FA.

Дискваліфікуючих факторів (кримінальні провадження, санкції, реєстр боржників, репутаційні скандали) не виявлено. Профіль чистий за всіма критичними маркерами; зауваження стосуються верифікації, а не благонадійності.

02Ідентифікація та підтверджені дані

Параметр	Значення (демо, замасковано)	Статус верифікації
ПІБ	М* Д* О***	✓ підтверджено · 3 незалежні джерела
Рік народження	1988 (38 років)	✓ підтверджено · профіль + реєстр
Місто	м. Київ	✓ підтверджено
Освіта	Магістр, «Фінанси і кредит» · КНЕУ ім. В. Гетьмана	✓ підтверджено · диплом у відкритому реєстрі
Поточне місце роботи	Head of Finance · ТОВ «Демо-Холдинг» (демо)	⚠ частково · посада ✓, дата старту уточнюється
Контактний email	m.****@demo-mail.example	✓ підтверджено · фігурує у 2 профілях

03Цифровий слід (SOCMINT)

Рівень присутності — помірний: професійні мережі активні й публічні, особисті — приватні. Узгодженість профілів між собою висока, ознак фейкових чи дублюючих акаунтів не виявлено.

Платформа	Створено	Активність	Відкритість	Знахідки
LinkedIn	2013	Висока	PUBLIC	500+ контактів, повний кар'єрний таймлайн, 6 рекомендацій
Facebook	2010	Низька	PRIVATE	Відкриті лише фото профілю та місто; дописів не видно
Instagram	2015	Середня	PRIVATE	Закритий акаунт, ~340 підписників, без публічного контенту
X (Twitter)	2017	Дуже низька	PUBLIC	Репости галузевих фінансових новин, без особистих заяв
Telegram	н/д	—	PRIVATE	Нік збігається з email-хендлом; профіль закритий

Аналіз тональності публічних дописів: нейтральна. Політично чи репутаційно ризикових висловлювань не зафіксовано. Джерело: відкриті профілі соцмереж, ручна верифікація узгодженості.

04Верифікація зайнятості та освіти

Місце роботи	Посада	Період (заявлено)	Статус
ТОВ «Демо-Холдинг» (демо)	Head of Finance	2021 — дотепер	✓ підтверджено
ТОВ «Прайм-Аудит» (демо)	Фінансовий контролер	2016 — 2021	⚠ розбіжність · публічні дані: 2017 — 2021
ТОВ «Альфа-Консалт» (демо)	Старший фінансовий аналітик	2012 — 2016	✓ підтверджено

🟡

Розбіжність дати працевлаштування — у CV старт роботи в «Прайм-Аудит» указано як 2016, тоді як LinkedIn і галузевий каталог фіксують 2017. Різниця ~1 рік. Не критично, але варто уточнити в кандидата чи через підтвердження від колишнього роботодавця.
🔵

Диплом ВНЗ підтверджено — запис про видачу диплома магістра «Фінанси і кредит» (КНЕУ ім. В. Гетьмана) присутній у відкритому реєстрі документів про освіту (ЄДЕБО). Рік випуску узгоджений з усіма джерелами.

05Витоки даних (breach check)

Email суб'єкта перевірено за агрегаторами публічних витоків. Знайдено 2 історичні інциденти — обидва належать до сторонніх сервісів, не до самого суб'єкта. Ознак активного зловживання обліковими даними немає, проте рекомендована гігієна паролів.

Джерело / сервіс	Рік	Що скомпрометовано	Серйозність
Demo-Forum.example	2019	Email, нік, хеш пароля (bcrypt)	MEDIUM
Demo-Shop.example	2021	Email, хеш пароля (SHA-1), місто	MEDIUM

Рекомендація: зміна паролів на всіх сервісах із цим email, увімкнення двофакторної автентифікації. Платіжних даних чи документів у витоках не виявлено. Джерело: Have I Been Pwned, IntelX, LeakCheck.io.

06Зв'язки та афіляції

Об'єкт	Роль	Джерело	Статус
ТОВ «Демо-Холдинг» (демо)	Найманий керівник (не бенефіціар)	ЄДР	OK
ФОП «М. Д. О.» (демо)	Самозайнятість, КВЕД 70.22 (консалтинг)	ЄДР	INFO
ГО «Демо-Спільнота фінансистів»	Член (некомерційна)	Відкриті дані	OK

Бенефіціарного володіння в комерційних структурах не виявлено. Збігів зі списками санкцій (РНБО, OFAC, EU), реєстром боржників та реєстром судових рішень за кримінальними провадженнями — немає. Джерело: ЄДР, Opendatabot, відкриті реєстри.

07Red Flags — зведення

🟡

Розбіжність у трудовому стажі (~1 рік) — дата старту в «Прайм-Аудит» у CV не збігається з публічними джерелами. Не блокувальне, потребує усного уточнення.
🟡

Email у двох публічних витоках — старі інциденти (2019, 2021). Ризик радше особистої кібербезпеки, ніж благонадійності; усувається зміною паролів та 2FA.
🔵

Активна самозайнятість (ФОП) — паралельна консалтингова діяльність. Не конфлікт інтересів за замовчуванням, але варто узгодити з політикою компанії щодо сумісництва для CFO.

08Висновок та рекомендації

За сукупністю відкритих даних суб'єкт придатний до призначення на посаду фінансового директора — рівень довіри достатній, дискваліфікуючих факторів немає. Профіль чистий від кримінальних, санкційних та репутаційних маркерів.

Уточнити фактичну дату початку роботи в попередньому роботодавці («Прайм-Аудит») — усно або через лист-підтвердження від колишнього роботодавця.
Запросити підтвердження відсутності конфлікту інтересів щодо ФОП-діяльності, узгодити з внутрішньою політикою сумісництва для керівних фінансових ролей.
Рекомендувати суб'єкту зміну паролів і увімкнення 2FA через історичні витоки даних (2019, 2021) на сервісах із поточним email.
За потреби — апгрейд до рівня Deep (поглиблений фінансовий слід, верифікація через додаткові закриті бази та фотопошук) для керівних фінансових позицій з підвищеною відповідальністю.

09Методологія та джерела

Перевірку проведено виключно методами відкритих джерел (OSINT), відповідно до чинного законодавства України та принципу мінімізації даних:

· Витоки даних: Have I Been Pwned, IntelX, LeakCheck.io
· Корпоративні зв'язки: ЄДР (Єдиний державний реєстр), Opendatabot
· Освіта: ЄДЕБО (відкритий реєстр документів про освіту)
· Зайнятість і SOCMINT: LinkedIn та відкриті профілі соцмереж
· Правовий статус: Єдиний державний реєстр судових рішень, реєстри боржників
· Санкційні списки: РНБО, OFAC, EU Consolidated List
· Цільовий пошук: Google Dorking за відкритими індексами

Не використовувалися: незаконний доступ, злам, соціальна інженерія, платні «пробивні» бази.
Усі знахідки отримані з публічно доступних джерел і відображають стан на дату аналізу: 2026-06-13.
Звіт не є кадровим рішенням і не замінює офіційну перевірку служби безпеки. Argus не несе відповідальності за рішення, прийняті виключно на основі цього документа.