Підрядник чи постачальник погодився на умови, договір на столі, наступний крок — підпис або переказ передоплати. Шість кроків нижче відповідають на питання, з ким ви насправді працюєте: що можна зробити з відкритих джерел самотужки, і де починається робота, на якій профі заробляють свій гонорар.
Український ринок зручний для перевірки контрагента тим, що держреєстр публічний, а судові рішення відкриті майже без фільтрів. Складність у двох речах: воєнний контекст і ланцюги власності, які час від часу перетинають кордон. Кожен крок нижче відповідає на одне конкретне питання, і порядок не довільний. Немає сенсу перевіряти санкції на компанію, якої немає в ЄДР, як немає сенсу читати суди до того, як ви розібрали власність.
Якщо часу обмаль, перші три кроки відсікають найдешевші помилки. Якщо ставка велика, або власність виходить за кордон — варто пройти всі шість до того, як гроші зрушать з рахунку.
Початок — офіційний запис. Україна тримає публічний Єдиний державний реєстр юридичних осіб (ЄДР), і будь-яка нормальна компанія в ньому є. Візьміть точне юридичне найменування і код ЄДРПОУ, які вам передав контрагент, і знайдіть їх у реєстрі.
Перевіряєте чотири речі. Перша — компанія дійсно зареєстрована. Друга — статус активний, а не «в стані припинення», ліквідації чи банкрутства. Третя — заявлений КВЕД збігається з тим, що вам продають: «виробник» з основним видом діяльності «роздрібна торгівля» — це питання, а не деталь. Четверта — дата реєстрації узгоджується з історією, яку компанія сама розповідає в комерційній пропозиції. «Дилер з 15-річним досвідом», зареєстрований минулого кварталу, нічого хорошого не означає. Запишіть код ЄДРПОУ, він стане вашим ключем на всіх подальших кроках.
Прізвище на договорі рідко збігається з тим, хто керує грошима. Українські компанії зобовʼязані подавати інформацію про кінцевого бенефіціарного власника, і ця декларація — частина публічного запису. Витягніть її і звірте з тим, з ким ви фактично спілкуєтесь і ведете переговори.
Два патерни заслуговують уваги. Перший — номінальний власник або директор: людина, що значиться на папері, але контроль за нею не сидить. Другий — ланцюг, який залишає Україну: ТОВ, що належить кіпрському холдингу, який, своєю чергою, належить компанії в БВО. Іноземна структура легальна і поширена для нормальних експортерів, але кожен її поверх — це місце, де реальний бенефіціар може лишитися поза кадром. Декларація UBO зі статусом «не встановлено» або власність, переписана за тиждень до угоди, — це сигнал, який змінює умови договору або саме рішення працювати.
Коли ви знаєте власників — звіряйте імена. Компанія і кожен бенефіціар проганяються через головні санкційні переліки: SDN-список OFAC (США), консолідований список ЄС, перелік Радбезу ООН, режим OFSI Великої Британії. Усі вони публічні і пошуковані. Додайте український санкційний список РНБО — він має значення для локального виконання й платіжних блокувань.
Два розширення варті десяти зайвих хвилин. Перевірте, чи будь-хто з власників має статус публічної особи (PEP): чинний чи колишній посадовець, депутат або близьке оточення. Статус PEP не забороняє роботу, але піднімає планку для банку і комплаєнсу. Друге — пройдіть негативні згадки (adverse media): серйозні звинувачення в розслідуваннях, які ще не стали санкційним рішенням. Ім'я, чисте в усіх списках сьогодні, але що зʼявляється в трьох незалежних розслідуваннях за однією й тією ж схемою, — це ризик, якого жоден список не покаже.
Це той крок, який стандартний due diligence пропускає, і саме він важить найбільше юридично і репутаційно на українському ринку. Санкційні списки ловлять уже названих. Структуру, побудовану саме для того, щоб у них не потрапити, вони не покажуть.
Після 2022 року власність, що тягнеться до Росії або Білорусі, часто проходить транзитними юрисдикціями. Грузія, Вірменія, ОАЕ, Туреччина, Казахстан — звичні точки перетину. Українська компанія в ЄДР виглядає чистою. Один поверх вище сидить нещодавно зареєстрована компанія в Тбілісі чи Дубаї. На кінці ланцюга — російський громадянин, інколи вже у санкційному переліку. Прослідкувати цей ланцюг через два-три кордони — повільна робота з документами, але саме вона відрізняє контракт, який ви захистите в банку і перед податковою, від контракту, що завмре на першому платежі. Якщо власність вашого контрагента торкається будь-якої з тих країн, цю гілку треба довести до кінця, а не пропустити. Це і є шар воєнного комплаєнсу, на якому збираються справжні висновки в українській DD.
Компанія може бути реальною, з чистими власниками — і при цьому поганим партнером, бо не платить або не виконує. Україна публікує судові рішення в єдиному реєстрі, тож ви бачите, чи компанія в позовах, і, що корисніше, на якій вона стороні. Підприємство, яке є відповідачем у десятку справ про несплату, скаже вам більше про себе, ніж його комерційна пропозиція.
Дивіться виконавчі провадження — це вже не суперечки, а присуди, які стягуються. Дивіться податковий борг і ознаки банкрутства. Якщо доступна фінансова звітність, помітна розбіжність між заявленим обсягом і реальною активністю — привід для другого погляду. Нічого екзотичного: це різниця між тим, дати компанії відстрочку чи попросити передоплату. Сигнальна не кількість справ сама по собі, а роль у них: позивач чи відповідач, разово чи системно, на яку суму.
Останній крок підтверджує, що компанія справді те, чим себе подає. Постачальник, який продає вам продукцію власного виробництва, мусить мати виробництво. Юридична адреса не повинна бути квартирою, на якій ще зареєстровано двісті фірм.
Багато чого видно з робочого столу. Покладіть адресу на мапу і подивіться. Поточні супутникові знімки (шар GEOSINT) підтверджують або спростовують, що склад чи завод заявленого розміру дійсно стоїть на вказаному місці. Архів сайту дає прочитати, що компанія писала про себе в попередні роки, зокрема до лютого 2022 року, і які партнери або адреси вона тихо прибрала після. Розрив між презентацією і картинкою на місцевості — часто найчесніша річ у всій перевірці.
Кроки 1–3 в межах сил кожного, хто готовий витратити пів дня. Реєстр, декларація UBO, санкційні списки — все відкрите. Для разової угоди на невелику суму, можливо, цього досить.
На кроках 4–6 робота міняє характер. Прослідкувати власність через три країни, прочитати судові реєстри в потрібному порядку, верифікувати майданчик за супутником — це мова, інструменти і час, яких на дедлайні в покупця немає. Тут Legal DD від Argus Intel і відпрацьовує свій гонорар. Ми робимо всі шість кроків, перехресно звіряємо кожну знахідку з кількома незалежними джерелами і віддаємо PDF-звіт з одним вердиктом і Argus Score від 0 до 100 — зазвичай за 4–24 години. На виході — рішення, яке передається юристу або раді, а не папка сирих даних. Усе на відкритих джерелах, і звіт документує кожне з них, тож тримається в комплаєнс-теці.
Перевірка контрагента — це послідовність, не одна довідка з реєстру. Переконайтесь, що компанія існує, знайдіть реальних власників, проженіть їх через санкційні списки, прослідкуйте російський слід, прочитайте суди і борги, перевірте, що фізично стоїть на адресі. Перші три кроки зробіть самі до підпису. Коли ставка велика або власність перетинає кордон — замовляйте повний звіт. Вартість перевірки — це похибка округлення проти ціни переказу компанії, яка виявилася не тією, ким себе подавала.
Шість кроків, PDF-вердикт із Argus Score, 4–24 години. Basic Check від $149, повне Legal DD — від $1200.